Под угрозой блокировки находятся все, кто имеет банковский счет и использует его для профессиональных операций, личных платежей, подработки или длительных перевозок. Это могут быть предприниматели, компании или частные лица, которые работают честно и ничего не нарушают. Однако они могут выписывать неверные документы, совершать ошибочные платежи, пытаться уменьшить налоговую задолженность или не сообщать банку о важных изменениях данных.
Причины блокировки счетов
В 2001 году вступил в силу федеральный закон. 115-ФЗ от 8 августа 2001 года «О противодействии легализации (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». С тех пор банки обязаны оценивать операции по счетам клиентов в соответствии с правилами внутреннего контроля и нормативными требованиями.
Операция считается подозрительной при наличии хотя бы одного из следующих признаков.
Если банк отмечает хотя бы один признак, он начинает процесс внутренней проверки. Банк запрашивает документацию по сделке и устанавливает срок, в течение которого клиент должен предоставить информацию. Конкретного списка информации или документации не существует. Все зависит от усмотрения банка. Если клиент не предоставляет запрошенную банком документацию в установленный банком срок, банк оставляет за собой право приостановить операции по счету клиента.
Банк также регулярно проверяет список лиц, в отношении которых имеется информация об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму. Все действия по счетам таких компаний и их контрагентов немедленно блокируются.
Как избежать участия в управлении счетами
Чтобы не вызывать подозрений со стороны банка, вы можете выработать привычки, которые могут быть полезны для вашего бизнеса.
А если у банка есть к вам вопросы, не стоит их игнорировать. Постарайтесь дать на них развернутые и честные ответы — чем лучше банк понимает особенности вашего бизнеса, его операционную схему и экономическую суть, тем быстрее вы развеете все сомнения.
Какие платежи не подлежат замораживанию
Даже если счет заблокирован, клиенты банка все равно должны платить различные обязательные платежи в фискальные и нефискальные фонды. Банк также не имеет права отказать в осуществлении этих платежей. Статья 855 Гражданского кодекса Российской Федерации определяет следующие виды денежных требований со счетов.
Хотите открыть свое дело?
Меморандум о взаимопонимании, в котором подробно описаны профессиональные устремления Рокко Банка к предпринимателям.
Необходимая информация проста и доступна
Оставьте свои контактные данные и сразу же получите меморандум на свой почтовый ящик. Бесплатно: